Votre patrimoine ne se résume pas à des placements. Construisons sa trajectoire.
Investir, protéger, préparer, transmettre : chaque décision patrimoniale accompagnée avec la méthode et l'exigence du Groupe Liva.
Investir comporte des risques, notamment de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Vos projets d'abord. Les solutions ensuite.
Nous ne commençons jamais par un produit. Choisissez ce qui vous ressemble : nous vous montrons l'enjeu, ce que nous analysons et les familles de solutions que nous pourrions étudier ensemble.
À chacun sa situation,
à chacun sa lecture.
Particuliers et familles
Organiser, faire fructifier et transmettre un patrimoine, à chaque étape de la vie familiale.
Voir l'accompagnement → 02Indépendants et dirigeants
Articuler revenus d'activité, protection sociale et patrimoine personnel, sans cloisonner.
Voir l'accompagnement → 03Entreprises
Donner une impulsion à votre trésorerie et à vos excédents, selon votre horizon et vos contraintes.
Voir l'accompagnement →Une trajectoire se construit.
Étape par étape.
Cinq temps qui s'assemblent. Nous comprenons, structurons, comparons, mettons en œuvre, puis suivons dans la durée.
Comprendre
Nous écoutons votre situation, vos projets et vos contraintes. Un bilan patrimonial complet sur mesure avant toute proposition, jamais l'inverse.
Structurer
Nous cadrons dès l'origine vos objectifs. Nous posons ensuite l'horizon, le cadre fiscal et juridique : la clarté avant les produits.
Sélectionner
Nous comparons les solutions du marché en architecture ouverte, selon votre intérêt, jamais selon un catalogue de produits.
Mettre en œuvre
Nous coordonnons la souscription et les partenaires. Chaque décision reste la vôtre, en toute transparence.
Suivre
Nous assurons un suivi personnalisé qui évolue au rythme de votre vie et de vos projets. Des points réguliers sont organisés avec un interlocuteur dédié.
Un même principe,
plusieurs leviers.
Chaque solution répond à un objectif précis. Survolez-les pour les découvrir, puis approfondissez celles qui vous intéressent.
L'héritage d'un family office,
ouvert à tous.
VALI est la filiale du Groupe Liva, family office qui accompagne depuis plusieurs années des familles et des chefs d'entreprise dotés de patrimoines importants, sur leurs sujets de fiscalité, de financement et d'investissement.
Née de cet héritage, VALI en est le prolongement naturel : elle ouvre cette expérience et cette expertise poussée à toutes celles et ceux qui souhaitent organiser, développer et transmettre leur patrimoine avec la même exigence, un accompagnement plus pédagogique, et l'accès aux meilleures solutions disponibles.
Notre équipe au service de vos projets
Des techniciens du patrimoine qui vous accompagnent avec exigence et dans la durée.
Des partenaires de confiance,
choisis en France et au Luxembourg.
VALI travaille avec des banques privées et des assureurs de premier plan. L'architecture ouverte nous permet de comparer, pas de vendre un catalogue.
Un réseau de partenaires bancaires et assureurs, en France et au Luxembourg.
Cinq questions pour préparer
un premier échange utile.
Ce diagnostic ne remplace pas un bilan patrimonial et ne fournit aucun conseil automatisé. Il nous aide simplement à préparer un rendez-vous adapté à votre situation.
Les informations recueillies sont traitées de manière strictement confidentielle et utilisées exclusivement pour préparer votre dossier. Elles ne sont jamais utilisées à d'autres fins sans votre accord.
Vos réponses restent sur cet appareil tant que vous n'avez pas validé l'envoi.
Trois univers, trois pages dédiées.
Estimez vos projets, trouvez des réponses détaillées ou suivez notre actualité, chaque sujet dispose de son propre espace.
Simulateurs
Capacité d'investissement, crédit immobilier, assurance-vie, retraite / PER, succession : cinq outils pour un premier ordre de grandeur.
Ouvrir les simulateurs → 02Questions fréquentes
Une centaine de réponses claires sur VALI, nos honoraires, les solutions patrimoniales, la fiscalité et le Luxembourg.
Consulter la FAQ → 03Actualités & Ressources
Nos publications, décryptages de marché et ressources pédagogiques pour mieux comprendre votre patrimoine.
Voir les actualités →Notre métier n'est pas de vendre des placements. C'est de vous aider à prendre les bonnes décisions patrimoniales, au bon moment.
Votre patrimoine est le résultat d'une vie de travail.
Il mérite une stratégie à la hauteur de vos ambitions.
Donnons une direction claire à votre patrimoine.
Le premier échange permet de comprendre votre situation, vos priorités et les décisions à préparer. Sans engagement.